sábado, 23 octubre 2021

Los fondos más rentables y baratos de Kutxabank para evitar comisiones

Kutxabank es un banco español con sede en Bilbao creado en 2011 como resultado de la fusión de las tres cajas de ahorro vascas: Bilbao Bizkaia Kutxa, Kutxa y Caja Vital, las cuales traspasaron su negocio financiero a dicha entidad.

Aunque tiene una estrategia de banca local, Kutxabank gestiona su propia sociedad gestora de carteras y pone a disposición de los clientes un amplio abanico de fondos de inversión propios: Kutxabank Gestión. Esta sociedad se encuentra participada al 100% por Kutxabank y a día de hoy controla activos por un valor de más de 12.600 millones de euros entre sus 78 fondos de inversión, situándose en la posición número siete en el ranking nacional por patrimonio gestionado.

Kutxabank Gestión ha implantado hace poco una alianza estratégica con Cecabank, sociedad a la cabeza en depositaría de fondos. Los fondos de inversión de la entidadk se dividen en garantizados, renta fija, mixta y variable. En función del nivel de rentabilidad esperado nos inclinaremos más por este último. Aunque el riesgo aumentará también en consecuencia. Han adquirido mucha fama y clientes los garantizados, aunque se está convirtiendo más en un refugio que en un producto de inversión por su escasa rentabilidad.

Como hemos hecho en varias ocasiones, analizando los fondos de otras entidades como Banco Santander, Bankia, La Caixa o BBVA, hoy analizaremos los fondos de Kutxabank más significativos, rentables y baratos.

FONDOS DE INVERSIÓN KUTXABANK

Kutxabank Bolsa Nueva Economía Estándar

Este es el fondo que más rentabilidad ha logrado en los últimos tres años de todos los que ofrece la entidad, con un rendimiento anualizado de nada menos que un 15,35%. Estamos hablando de un fondo de renta variable del sector tecnología, que es una clase que siempre se ha distinguido por las altas rentabilidades que alcanza.

También hay que subrayar que ese fondo conforma su cartera invirtiendo al menos el 75% de su patrimonio en otras instituciones de inversión colectiva, ya sea directa o indirectamente. Casi todo su patrimonio se encuentra expuesto en Estados Unidos. En cuanto al riesgo, tiene una puntuación de 6 sobre 7 en la escala que propone la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Desde luego, este fondo está orientado a perfiles agresivos.

Kutxabank Renta Fija Largo Plazo Estándar

El siguiente fondo a analizar es el que mejor puntuación ha obtenido en el rating Morningstar. Pertenece al campo de la renta fija diversificada, una de las clases favoritas de los clientes ahorradores. Este fondo tiene una exposición del 100% a activos de renta fija tanto pública como privada y de cualquier país. Puede invertir hasta un 10% en otras instituciones de inversión colectiva. 

No obstante, aunque sea uno de los mejor valorados, tan solo ha obtenido una tasa de rentabilidad anual compuesta en los últimos tres años del 1,10%, por lo que no está a la altura de la media de su categoría y por tanto no logra batir a su índice de referencia (-2,26%). En cuanto al riesgo, tan solo contempla un 2 sobre 7, algo coherente puesto que hablamos de un fondo de renta fija diversificada.

kutxabank Fondo Solidario

Siguiendo con los fondos que cuentan con mejor calificación, llegamos a este fondo de gestión de activos en alza. Este fondo atiende a juicios éticos y de responsabilidad social corporativa para escoger los activos que conformen su cartera. Se trata de un fondo mixto defensivo, ya que coordina varios tipos de instrumentos financieros, concediendo un mayor peso a aquellos que aportan estabilidad. Ha tenido un rendimiento del 0,81% durante los últimos tres años.

Con todo lo mencionado anteriormente, podemos asegurar que es un fondo de inversión mucho menos rentable y con más riesgo que el Kutxabank Renta Fija Largo Plazo Estándar. Por último, en cuanto al riesgo, la CNMV le otorga un 3 sobre 7

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